开放条件下的反洗钱对策

【摘要】 现代洗钱活动始于20世纪20年代。随着经济全球化和资本流动国际化的发展,跨境洗钱犯罪日益猖獗,尤其是利用金融系统进行洗钱,已成为现代洗钱活动的突出特征。一方面,经济全球化为国际贸易和金融的发展提供宽松环境的同时,也为国际洗钱活动的迅猛发展提供了可乘之机。经济全球化是当今管理环境变化的最重要特征,跨国公司和金融机构等全球化行为主体边界在逐渐淡化和消失。70年代末80年初“金融自由化”的金融改革;世界各国相继出台实施的QFII制度等,在促进合法经济发展的同时,也被犯罪者加以非法利用,使追逐非法经济利益的国际犯罪活动日趋突出。在这种跨国犯罪活动中,犯罪收益的转移成为一个“关键点”。犯罪者为了使犯罪收更多还原